Cosa viene contestato a Binance?
1. Binance avrebbe continuato a servire clienti statunitensi in modo elusivo
Il reclamo della CFTC si basa su chat e email registrate, nonché su testimonianze. Si apprende che Binance avrebbe volutamente ignorato i clienti statunitensi che continuavano a utilizzare i suoi servizi, nonostante non fossero autorizzati a farlo. È quanto emerge da un estratto di conversazione del responsabile della conformità, Samuel Lim:
«La cosa migliore che possiamo fare è chiedere ai nostri utenti di utilizzare VPN, o chiedere loro di fornire (se sono un’entità) documenti non collegati agli Stati Uniti. In superficie, non possiamo essere visti come aventi clienti statunitensi, ma nella realtà possiamo raggiungerli con altri metodi creativi.»
2. Binance avrebbe falsificato un audit per ottenere un partenariato con Paxos
Il partenariato di Binance con Paxos è stato recentemente messo in discussione, a seguito della sospensione dell’emissione della stablecoin BUSD, ordinata dalla SEC. E sembrerebbe che la relazione fosse stata viziata fin dall’inizio, stando ai documenti della CFTC. Un audit “fittizio” sarebbe stato fornito a Paxos in previsione del partenariato, sempre secondo Samuel Lim.
«Binance avrebbe intenzionalmente assunto un revisore della conformità che si sarebbe limitato a “fare un lavoro individuale di verifica fittizia sul geofencing” al fine di “guadagnare più tempo”.»
Nel frattempo, un impiegato incaricato di segnalare i processi anti-riciclaggio di denaro si sarebbe lamentato di dover «scrivere un rapporto annuale falsificato per il consiglio di amministrazione di Binance».
3. Binance avrebbe effettuato trading sulla propria piattaforma per generare profitti
La CFTC accusa inoltre Binance di arricchirsi facendo trading sulla propria piattaforma, il che può costituire un reato di abuso di informazioni privilegiate. Ci sarebbero stati circa 300 account interni a Binance utilizzati a tale scopo, che sarebbero stati controllati da Changpeng Zhao in un momento o nell’altro. Quest’ultimo si è difeso da queste accuse in un recente post sul blog.
Tuttavia, secondo la CFTC, gli account “interni” non operavano in base alla politica anti-abuso di informazioni privilegiate di Binance. Ad esempio, essa prevede che gli impiegati della piattaforma non possano effettuare più di uno scambio ogni 90 giorni.
4. Binance avrebbe avvertito i suoi “grandi” clienti se le forze dell’ordine si interessavano ai loro account
Altro punto sollevato dalla CFTC: la relazione di Binance con i “grossi pesci” che frequentavano la sua piattaforma. Il regolatore statunitense accusa la piattaforma di aver avvertito i suoi grandi investitori se fossero stati oggetto di un’indagine e il loro account fosse congelato. Afferma che Changpeng Zhao e Samuel Lim hanno dato istruzioni in tal senso. Questo è ciò che sembra emergere da una nota interna:
«Il team VIP deve contattare l’utente con tutti i mezzi […] per informarlo che il suo account è stato congelato e poi scongelato. Non dite direttamente all’utente di scappare, ditegli semplicemente che il suo account è stato scongelato e che è stato oggetto di un’indagine di XXX. Se l’utente è un grande trader o un trader intelligente, comprenderà il segnale.»
Un futuro incerto per Binance?
I documenti presentati dalla CFTC sono dettagliati e forniscono indizi sui meccanismi interni di Binance. Il processo può mettere realmente in pericolo la piattaforma di scambio? Il caso preparato dal regolatore statunitense sembra solido, ma saranno le conseguenze eventuali a dire come Binance potrà cavarsela.
Alcuni ritengono che Binance sarà soggetta a una multa enorme – che potrà pagare grazie alle sue enormi riserve. Altri ritengono che, se la piattaforma perdesse il processo, potrebbe anche perdere la fiducia dei suoi numerosi utenti. Sarà quindi sicuramente un caso da seguire nei prossimi mesi.
