Che cos’è il KYC nel mondo delle criptovalute?
La verifica dell’identità, i livelli di sicurezza da superare, la regolamentazione e i massimali per i trasferimenti: il KYC è ormai un elemento fondamentale nell’universo delle criptovalute. Esploriamo il significato di KYC, la sua utilità e i potenziali limiti.
Definizione di KYC
Il termine Know Your Customer (KYC) si riferisce al processo di verifica dell’identità dei clienti. Nel settore delle criptovalute, varie entità, come le piattaforme di scambio, richiedono il KYC in ossequio alle normative vigenti che impongono la conoscenza dell’identità dei propri utenti.
Registrandosi su un exchange come Binance o FTX, potrebbe essere richiesto di completare un processo di KYC. Questo passaggio potrebbe non essere immediatamente necessario all’atto della creazione dell’account, ma diventa essenziale al momento in cui si desidera effettuare depositi o prelievi di criptovalute.
Alcune piattaforme adottano un sistema di livelli di verifica: maggiore è il livello raggiunto, più ampie sono le funzionalità accessibili, come ad esempio limiti più elevati per trasferimenti o depositi.
Procedura KYC sulla piattaforma di scambio Binance
Procedura di verifica KYC
Il processo di KYC richiede generalmente di verificare la propria identità a distanza. Ciò comporta il fornire una copia di un documento d’identità e, in alcuni casi, attivare la fotocamera del dispositivo in uso per scattare una foto in tempo reale. Potrebbe essere richiesto di fare un selfie o di registrarsi mentre si pronunciano determinate parole, oppure di fotografarsi tenendo in mano il documento d’identità e un foglio con un codice specifico.
Per alcune piattaforme, può essere necessario fornire anche l’indirizzo postale e una prova di residenza. In casi particolari, si potrebbe richiedere di dimostrare l’origine dei fondi per raggiungere il massimo livello di verifica.
Scopo e importanza del KYC nelle transazioni di criptovalute
Il KYC mira a garantire la probità e l’integrità di ogni utente che intende acquistare o negoziare criptovalute. Sebbene la blockchain offra trasparenza, l’anonimato potenziale delle criptovalute potrebbe essere sfruttato per attività illecite come il riciclaggio di denaro.
Il KYC contribuisce anche a contrastare la corruzione e il finanziamento del terrorismo. Attualmente, la maggior parte delle piattaforme centralizzate di scambio di criptovalute richiede la verifica dell’identità al momento della registrazione.
Il KYC è universale nel mondo delle criptovalute?
L’utilizzo di portafogli browser o di piattaforme e app decentralizzate non implica, per loro natura, alcun processo di verifica KYC. Questa caratteristica può essere percepita come un vantaggio o uno svantaggio della decentralizzazione. I regolatori faticano ad imporre misure di verifica sull’uso delle applicazioni decentralizzate, rendendo impossibile l’obbligo di attuare il KYC.
