Identificare le truffe nel settore delle criptovalute per proteggersi
Gli obiettivi degli truffatori sono semplici: cercheranno di rubare le tue criptovalute, sia accedendo direttamente al tuo portafoglio, sia convincendoti a inviargliele su un indirizzo specifico. Nel vasto arsenale delle truffe legate alle criptovalute, ci sono diverse tecniche che vengono utilizzate frequentemente, dalle più semplici alle più sofisticate. Ma su cosa si basano esattamente le truffe più comuni legate alle criptovalute?
Come evitare le truffe dei “giveaway”, airdrop e raddoppiatori di Bitcoin
Se segui X (ex Twitter), avrai sicuramente notato questa truffa estremamente diffusa. Un individuo prende il controllo di un account di una persona famosa e pubblica un post promettendo una donazione di criptovalute.
I truffatori sostengono che non devi fare nulla per beneficiare di questo “giveaway”, se non collegare il tuo portafoglio a una piattaforma dubbia che riproduce l’interfaccia di una piattaforma nota.
I “Bitcoin doubler” o “Crypto Doubler” promettono invece di raddoppiare la quantità di criptovalute che invii a un indirizzo: per 1 BTC inviato, ne ricevi 2! Se decidi di dare accesso al tuo portafoglio, vedrai ovviamente i tuoi fondi scomparire senza la possibilità di recuperarli.
Come funziona:
È il metodo più semplice per i truffatori, che richiede solo di far credere a una persona che riceverà criptovalute gratuitamente. Di solito mira al grande pubblico e ai principianti. Il vantaggio è che è molto semplice proteggersi, non inviando le proprie criptovalute a sconosciuti! Si basa sul “phishing” o “hacking”, cioè una tecnica che consiste nel truffare le persone perché inviino informazioni sensibili.
Ci sono molti esempi, in particolare su Twitter, dove i bot dei falsi giveaway sono un flagello. Ricorda che le donazioni di criptovalute sono generalmente molto rare… E in questo caso non c’è bisogno di promuoverle sui social media… Soprattutto quando si chiama Elon Musk, Bill Gates o Mark Zuckerberg!
Un esempio di falso account che pretende di distribuire criptovalute a nome di Elon Musk
Truffe degli «exit scams» o «rug pull»: progetti che scompaiono improvvisamente
Vi viene presentato un progetto di criptovaluta e ne siete entusiasti. Il team sembra serio e motivato, e vedete che altri investitori si sono lanciati come voi. Ma dopo un po’ di tempo, non riuscite più a contattare il team di sviluppo e il progetto sembra essere a un punto morto. Peggio ancora, notate che i fondi della comunità sembrano essere spariti. Sembra che i responsabili siano fuggiti con i soldi della loro comunità.
Come funziona:
L’exit scam si basa sulla creazione di una piattaforma apparentemente molto legittima o di un progetto entusiasmante. Una volta che sono stati raccolti abbastanza fondi dalle persone che hanno ideato questo progetto, queste fuggono con il denaro… Lasciando gli investitori a bocca asciutta.
OneCoin è stato uno dei più noti exit scam: la piattaforma è riuscita a radunare 3 milioni di utenti che hanno inviato ingenti somme di criptovalute ai fondatori. Questi ultimi poi sono fuggiti, e si stima che 4 miliardi di dollari siano stati rubati in questo modo.
I falsi robot di trading e piattaforme di intelligenza artificiale
Se si visitano siti legati agli investimenti, sia criptovalute che non, è probabile imbattersi in piattaforme che offrono di “automatizzare” i guadagni. Questi robot di trading, apparentemente magici e basati su “tecnologie avanzate di intelligenza artificiale”, promettono di arricchirsi rapidamente senza fare nulla. Si promettono rendimenti significativi e si sostiene che questo “segreto” minacci il sistema bancario.
Naturalmente, questa promessa è troppo bella per essere vera. Questa truffa si basa sull’avidità e sui temi di tendenza. Dal 2022, sempre più piattaforme sospette menzionano l’intelligenza artificiale perché è di moda. Una volta attirati le vittime con promesse di guadagni stratosferici, di solito si invita a inviare criptovalute o valute fiat su una falsa piattaforma di trading.
Le vittime ovviamente non vedranno mai più i loro fondi. Ci sono molti esempi di questo tipo di truffa e i criminali aggiornano spesso i loro siti web. In Francia, le piattaforme Bitcoin Revolution e Bitcoin Era sono state spesso condivise sui social media e hanno fatto vittime. Ne abbiamo parlato nel 2020 nella nostra inchiesta su Bitcoin Revolution.
Si noti inoltre che gli URL delle piattaforme vengono cambiati molto spesso, così come le descrizioni. Di conseguenza, ogni anno vengono creati numerosi nuovi siti di questo tipo che riescono a sfuggire alle autorità. Trova altre analisi su GO Global (ex-OmegaPro) – Truffa o piattaforma affidabile?
I sistemi piramidali / schemi Ponzi basati su MLM
In questa truffa legata alle criptovalute, si promette di entrare a far parte di una comunità dinamica, talvolta per essere formati agli investimenti. La maggior parte delle volte, è necessario pagare una certa somma per unirsi a questa comunità, che verrà poi incassata dai creatori della truffa e dal vostro reclutatore.
All’inizio, tutto sembra andare bene: la comunità sembra entusiasta e un membro vi contatta per darvi il benvenuto in questa nuova rete. Vi promette che anche voi potrete ottenere guadagni consistenti, soprattutto reclutando nuovi investitori. Ma diventa più complicato del previsto e non riuscite mai a guadagnare abbastanza soldi per compensare la vostra spesa iniziale.
Come funziona:
Le truffe di questo tipo si basano su un senso di comunità e su un’apparenza di legittimità. Promettono di cambiare la vita dei loro utenti unendosi a un club apparentemente esclusivo, che avrebbe il segreto dell’arricchimento personale.
In realtà, le vittime entrano in un sistema piramidale, anche chiamato schema di Ponzi. Questo sistema le spinge a reclutare sempre più membri per ottenere commissioni.
Le vittime perdono generalmente l’intero importo investito. Questa truffa può essere difficile da individuare, perché spesso si nasconde dietro la tecnica del marketing multinlivello, che può essere legittima.
Diverse truffe di ampia portata si sono basate su questo tipo di reti: OneCoin, menzionato in precedenza, si basava su un sistema di sponsorizzazioni. Possiamo anche citare Bitconnect, uno dei più grandi scandali legati alla blockchain. La piattaforma proponeva una criptovaluta, il BCC, la cui capitalizzazione è arrivata a 3 miliardi di dollari per un certo periodo. Anche qui, il sistema si basava sul reclutamento: più gli utenti reclutavano membri, più guadagnavano commissioni sui loro depositi. Si stima che la truffa abbia permesso ai suoi gestori di fuggire con più di 2 miliardi di dollari.
Le truffe delle formazioni sulle criptovalute e sugli investimenti
Un YouTubeur o un influencer di TikTok ti promette che con il suo corso diventerai un vero esperto di criptovalute. Ti mostra le sue auto di lusso e la sua villa e ti assicura che anche tu puoi sognare una Lamborghini. Basta spendere qualche centinaio di euro per il suo corso esclusivo, che ti darà tutte le chiavi del successo… Almeno apparentemente.
Come funziona:L’ecosistema delle criptovalute è complesso, quindi è opportuno formarsi. Le persone che vendono corsi falsi o di scarsa qualità sfruttano questa necessità, oltre che l’appetito per il guadagno, per proporre i loro “corsi”. Questa truffa è difficile da individuare, perché spesso la vittima riceve effettivamente una formazione.
Tuttavia, questa si rivela di solito di pessima qualità e serve solo ad arricchire il suo creatore. Pertanto, è necessario prestare molta attenzione ai “formatori” che promettono di diventare ricchi grazie alle criptovalute.
Anche in questo caso, gli esempi sono particolarmente numerosi. In Francia, possiamo citare l’influencer Nabilla, che ha promosso “corsi” gratuiti sulle criptovalute. In realtà, si trattava di un servizio di abbonamento per la condivisione di posizioni di trading, che costava diverse centinaia di euro per alcuni mesi di abbonamento.
Anche la coppia di influencer Blata è stata oggetto di indagini per frode, con promesse di “formazione” simili.
Naturalmente, è sempre consigliato seguire corsi di qualità, riconosciuti dal settore. Questi corsi non ti prometteranno di diventare milionario, ma ti permetteranno di formarti per trovare un lavoro nel settore del Web 3, ad esempio.
Ransomware: cosa sono e come difendersi
Hai involontariamente installato un malware sul tuo computer o su quello della tua azienda. Tutti i dati sono stati crittografati e non puoi fare più nulla. Compare un messaggio che promette di sbloccare i tuoi dati se invii criptovalute a un determinato indirizzo. In caso contrario, i tuoi dati verranno cancellati. Non vedi altra soluzione se non accettare la richiesta dei criminali.
I criminali trovano modi per infettare i computer in modo massivo, sfruttando il fatto che i dati importanti sono memorizzati in locale. Se le vittime pagano il riscatto, a volte i dati vengono sbloccati e poi passano alla prossima vittima. L’uso dei ransomware è aumentato notevolmente negli ultimi anni, prendendo spesso di mira grandi aziende.
Nel 2021, il colosso informatico Accenture ha confermato di essere stato preso di mira dal ransomware LockBit, ma ha rifiutato di pagare il riscatto. Più di recente, l’FBI e le forze dell’ordine francesi hanno partecipato a un’operazione per smantellare una rete di ransomware che aveva infettato 700.000 computer in tutto il mondo.
Per proteggersi da un ransomware, è fondamentale evitare di cliccare su link sconosciuti o installare software non verificati. Assicurarsi di avere una copia dei file e delle informazioni importanti è anche un modo per proteggersi da una situazione in cui i propri dati vengono bloccati.
L’uccisione del maiale, nota anche come “ingrassare il maiale”
Hai conosciuto qualcuno sui social media e hai instaurato una relazione, forse anche un inizio di storia d’amore. Parlate ogni giorno e vi confidate sempre di più sulla vostra vita personale. Dopo alcuni mesi, questa persona inizia a parlarti dei suoi guadagni e dell’arricchimento attraverso le criptovalute. Anche tu vorresti cogliere questa opportunità.
Hai inviato alcune criptovalute a questa persona e ti ha restituito i profitti dal tuo investimento: le cose sembrano andare bene. Ma dopo un po’ di tempo, questa persona scompare e ti rendi conto che i tuoi soldi non sono più accessibili.
Come funziona:
Questa sofisticata truffa combina diversi elementi. Si basa su tecniche di “catfishing”, cioè i truffatori creano una relazione apparentemente sincera con le loro vittime. Poi, sono pazienti: possono trascorrere diversi mesi per sviluppare un legame apparentemente naturale prima di iniziare a parlare di criptovalute. Questa progressiva messa in pericolo e la fiducia instaurata spesso permettono ai truffatori di rubare somme consistenti nel lungo periodo.
Da qui deriva il nome di questa pratica: si “ingrassa” la vittima prima di “abbatterla” prelevando tutto il denaro.
Questa tecnica in rapida crescita ha ancora pochi esempi conosciuti, anche se gli esperti di sicurezza affermano che ci sono sempre più casi. Possiamo citare il recente documentario della BBC che mostra le vaste reti di “macellazione dei maiali” che esistono attualmente nel mondo e che spesso provengono dall’Asia.
Conclusione: attenzione alle truffe comuni delle criptovalute
Come abbiamo appena visto, le truffe più comuni legate alle criptovalute si basano spesso sugli stessi meccanismi. È quindi abbastanza facile proteggersi individuando segnali inequivocabili:
I progetti o le criptovalute proposte non sono registrati da nessuna parte;
Si gioca sulla vostra avidità, promettendovi rendimenti eccezionali;
Si vi spinge ad investire rapidamente, senza darvi il tempo di riflettere;
Vi viene chiesto di inviare una somma in criptovaluta a un indirizzo sconosciuto o a persone all’estero;
Vi viene promesso di entrare a far parte di una comunità dinamica ed esclusiva… Ma dovete pagare per questo.
Tenete presente che nel settore delle criptovalute, come in altri settori, i soldi facili non esistono. Se un progetto sembra troppo bello per essere vero, è quasi certamente una truffa finalizzata a rubarvi i vostri fondi. Se avete dei dubbi, non affrettatevi: è meglio perdere un’opportunità di investimento che perdere l’intero capitale delle vostre criptovalute.
