Nel mondo finanziario contemporaneo, esistono numerose strategie di investimento create per minimizzare i rischi e massimizzare i rendimenti. Tra queste, il Dollar Cost Averaging (DCA) spicca come un metodo intrigante che consente di uniformare il prezzo d’investimento nel lungo periodo.
Con l’avvento degli exchange decentralizzati, applicare questa strategia su piattaforme senza intermediari è diventato ancora più interessante. Ecco perché abbiamo deciso di scrivere questo articolo, per esplorare tutte le sfaccettature del DCA decentralizzato.
Cos’è il DCA Decentralizzato?
Il Dollar Cost Averaging (DCA) è una strategia di investimento che consiste nell’acquistare regolarmente attivi finanziari, come le criptovalute, in quantità fisse o per un importo fisso, a prescindere dal loro prezzo. Questo metodo permette di attenuare l’impatto della volatilità del mercato “livellando” l’investimento complessivo. Infatti, acquistando a prezzi diversi, l’investitore ottiene un costo medio che, idealmente, è inferiore al costo di un acquisto singolo in un dato momento.
Nel mondo della finanza decentralizzata (DeFi), il DCA assume una nuova dimensione. In pratica, il DCA decentralizzato permette agli investitori di applicare questa strategia senza dover passare attraverso intermediari finanziari tradizionali. Ciò significa che è possibile effettuare acquisti regolari di criptovalute o altri attivi digitali direttamente attraverso protocolli DeFi, utilizzando un portafoglio digitale.
Inoltre, il DCA decentralizzato offre anche vantaggi addizionali, come l’assenza di rischio di liquidazione e una maggiore flessibilità nella scelta degli attivi da acquistare.
È chiaro, quindi, che il DCA decentralizzato combina i vantaggi della strategia DCA tradizionale con i benefici unici della finanza decentralizzata, offrendo un nuovo modo di investire nel mondo digitale.
Quali sono i Vantaggi del DCA?
- Riduzione della Volatilità: Il DCA permette di minimizzare l’impatto della volatilità sul tuo investimento. Investendo piccole somme a intervalli regolari, è possibile ridurre il rischio associato alle fluttuazioni del mercato, livellando così il costo medio dell’investimento.
- Accessibilità per Piccoli Portafogli: Il DCA è particolarmente vantaggioso per i “piccoli portafogli”, ovvero gli investitori che non hanno molte risorse da investire. Investendo piccole somme a intervalli regolari, è possibile partecipare al mercato senza dover investire una grande somma di denaro in una sola volta, rendendo la strategia accessibile a un pubblico più ampio.
- Evitare i Cattivi Timing: Il timing del mercato è difficile, anche per gli investitori più esperti. Il DCA elimina la necessità di azzeccare il timing perfetto per entrare nel mercato.
- Gestione delle Emozioni: Il DCA può anche aiutare a gestire gli aspetti emotivi dell’investimento. Seguendo una strategia disciplinata di investimento, è meno probabile prendere decisioni impulsive basate sulle fluttuazioni del mercato o sulle notizie. Ciò può aiutare a rimanere focalizzati sugli obiettivi di investimento a lungo termine.
Metodo 1: DCA su DYDX, l’Exchange Decentralizzato
DYDX è uno degli exchange decentralizzati più noti nel mercato delle criptovalute. Per scambiare attivi, basta collegare il tuo portafoglio digitale alla piattaforma. Non sono richiesti né registrazione né KYC, a differenza degli exchange centralizzati.
Ecco le fasi da seguire per acquistare i tuoi primi token su DYDX:
- Fase 1: Visita DYDX.
- Fase 2 – Connessione: Clicca su “Connetti il portafoglio” in alto a destra. DYDX chiederà l’autorizzazione per collegare il tuo wallet. Clicca su “Invia richieste” e conferma e firma la richiesta dal tuo wallet.
- Fase 3 – Deposito: Clicca sulla freccia accanto al tuo profilo (in alto a destra), seleziona “Deposito” per trasferire attivi dal tuo wallet, o “Deposito in FIAT” per depositare denaro tramite carta di credito/bonifico. Inserisci l’importo del deposito e, se hai scelto la prima opzione, indica il tipo di attivo che desideri depositare su DYDX. Segui le istruzioni visualizzate, che variano a seconda del metodo di deposito scelto.
- Fase 4 – Selezione della Pari: Vai su “Trade” dall’interfaccia principale e seleziona la coppia (ad esempio, ETH-USD) che desideri scambiare cliccando sulla coppia attuale.
- Fase 5 – Acquisto: Ora seleziona il tipo di ordine d’acquisto che desideri usare per acquistare i tuoi token (Ordine a mercato, Ordine limite, ecc.), inserisci l’importo dello scambio e il prezzo al quale l’ordine sarà eseguito (per gli Ordini limite).
Infine, dovrai solo confermare la transazione.
Per saperne di più su DYDX: dYdX: La piattaforma decentralizzata che ti paga per fare trading?
Esempio di Strategia DCA su DYDX
Immagina un investitore con 1000 euro da investire. Vuole fare un DCA per un anno, investendo ogni inizio mese. Basandoci sul periodo 2020-2021, ecco come si presenterà la sua strategia:
| Data d’Investimento | Acquisto (€) | Prezzo in € del Bitcoin (BTC) |
|---|---|---|
| 06/04/2020 | 83€ | 7.000€ |
| 04/05/2020 | 83€ | 8.950€ |
| 01/06/2020 | 83€ | 9.500€ |
| 01/07/2020 | 83€ | 8.600€ |
| 03/08/2020 | 83€ | 10.000€ |
| 01/09/2020 | 83€ | 10.500€ |
| 01/10/2020 | 83€ | 10.800€ |
| 02/11/2020 | 83€ | 12.000€ |
| 01/12/2020 | 83€ | 16.000€ |
| 04/01/2021 | 83€ | 25.000€ |
| 01/02/2021 | 83€ | 30.000€ |
| 01/03/2021 | 83€ | 40.000€ |
Al termine di questo periodo di investimento, l’investitore avrà un prezzo medio d’investimento in BTC di circa 18.258 euro.
Metodo 2: DCA con Mean Finance
Forse ti stai chiedendo se esiste un modo per automatizzare il DCA. La buona notizia è che il protocollo Mean Finance permette di comprare e vendere attivi digitali in modo completamente automatico. In altre parole, devi solo selezionare i token che desideri scambiare e impostare l’intervallo d’investimento. Ecco come funziona:
- Visita la piattaforma Mean Finance: https://mean.finance/create
- Scegli il network desiderato nella sezione “Choose network”.
- Indica il token che desideri vendere nella sezione “Sell” e quello che desideri acquistare in “Receive”.
- Specifica l’importo da investire e la frequenza degli investimenti.
Ad esempio, potresti impostare il protocollo per scambiare 0,005 ETH in WBTC ogni 7 giorni.
Conclusioni
Il DCA decentralizzato è un’opzione affascinante per gli investitori che desiderano avventurarsi nel mercato delle criptovalute evitando i processi centralizzati tradizionali. Unisce i vantaggi classici del DCA, come la riduzione della volatilità, con i benefici unici della DeFi, come l’eliminazione degli intermediari e la riduzione delle commissioni di trading.
Questa combinazione offre agli investitori una maggiore flessibilità e autonomia, minimizzando contemporaneamente i rischi associati alla volatilità del mercato.
