Ondo Finance si afferma come una piattaforma ambiziosa con l’obiettivo di colmare il divario tra finanza tradizionale e blockchain. Attraverso l’integrazione e tokenizzazione di attivi reali (RWA), Ondo Finance aspira a rendere gli investimenti in DeFi più allettanti e affidabili agli occhi degli investitori tradizionali.
Cosa è Ondo Finance? Quali prodotti finanziari offre? Scopritelo in questo articolo.
Cos’è Ondo Finance?
Ondo Finance è un protocollo DeFi specializzato nella creazione e gestione di prodotti basati su attivi reali (RWA). Utilizza la tecnologia blockchain per tokenizzare attivi tradizionali come i titoli di stato americani o le obbligazioni aziendali.
La piattaforma mira a unire le migliori pratiche della finanza tradizionale con i vantaggi della DeFi quali trasparenza, accessibilità ed efficienza, fungendo da intermediario per l’accesso a attivi finanziari tradizionali, con i benefici della finanza decentralizzata.
Il funzionamento è semplice: gli investitori possono acquistare token come l’USDY (garantito dai titoli di stato USA) per ricevere rendimenti.
Ondo Finance propone prodotti finanziari ideali per investitori tradizionali, combinando sicurezza e regolamentazione dei mercati finanziari tradizionali con la flessibilità e accessibilità della DeFi.
Il Modello di Business di Ondo Finance
Ondo Finance agisce come intermediario tra fornitori e richiedenti di capitali, simile alle banche d’investimento tradizionali, ma con una differenza cruciale: tutto è gestito sulla blockchain, eliminando il bisogno di personale amministrativo e intermediari, riducendo i costi marginali quasi a zero.
A differenza delle banche tradizionali, Ondo Finance crea prodotti finanziari usando blocchi di costruzione DeFi, eseguiti tramite codice sorgente aperto anziché accordi legali opachi, riducendo costi e rendendo i servizi accessibili a un’ampia gamma di investitori, anche con piccoli capitali.
I Prodotti Finanziari di Ondo Finance
Il Token USDY:
Il token USDY è una nota finanziaria tokenizzata, garantita da titoli di stato americani a breve termine. Offre accessibilità, utilità e riservatezza dei stablecoins, con un rendimento attraente e protezioni per investitori istituzionali. In sostanza, è una debt tokenizzata e sicura, sovra-collateralizzata da titoli di stato a breve termine e depositi bancari di alta qualità.
Il token offre agli investitori, individuali o istituzionali, la possibilità di ottenere rendimenti con protezioni di sicurezza strutturali e operative pari a quelle delle istituzioni finanziarie. Tuttavia, ci sono restrizioni regolamentari, incluso un periodo di 40-50 giorni per l’emissione dei token trasferibili e limitazioni sui riscatti.
Investire in USDY richiede una verifica KYC, un deposito iniziale in USDC, e l’assegnazione a una “cohorte” per motivi di conformità regolamentare. Dopo queste fasi, viene emesso un certificato di token, convertibile in token USDY reali dopo un periodo regolamentare.
Per maggiori dettagli sul token USDY di Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/introducing-ondo-finance/
Il Fondo OUSG:
Il Fondo OUSG è un altro prodotto finanziario di Ondo Finance, rappresentando una proprietà tokenizzata nel “BlackRock iShares Short Treasury Bond ETF”.
Questo fondo offre un’esposizione liquida ai titoli di stato americani a breve termine. Il processo di investimento è simile a quello del USDY.
Il fondo OUSG ha costi di gestione dello 0,15% da parte di Ondo, fino a 0,15% di commissioni intermedie e 0,15% di costi di gestione a BlackRock, con un totale di valore bloccato (TVL) di 165 milioni di dollari.
L’accesso al fondo è limitato a investitori accreditati e acquirenti qualificati, con un investimento minimo di 100.000 dollari, aprindo le porte a DAO ben capitalizzate con filiali LLC per accedere ai rendimenti del Tesoro interamente sulla blockchain.
Il Stablecoin OMMF:
Ondo Finance ha recentemente introdotto l’OMMF, un’alternativa di stablecoin supportata dai mercati monetari americani (MMF), offrendo un rendimento quotidiano in nuovi token OMMF.
A differenza di altri stablecoins come USDT e USDC, l’OMMF è progettato per pagare interessi ai suoi detentori, rendendolo attraente per gli investitori istituzionali.
Ondo Finance ha assicurato che l’OMMF sia in conformità con le regolamentazioni vigenti, strutturandolo come un prodotto di sicurezza e mirando specificamente agli investitori istituzionali, sia investitori accreditati che acquirenti qualificati.
L’impatto sugli Attivi del Mondo Reale (RWA)
Gli attivi del mondo reale, o “RWA”, rappresentano una nuova frontiera per la DeFi, permettendo l’integrazione di attivi tangibili (obbligazioni, beni immobili, materie prime, ecc.) nell’ecosistema blockchain. Ondo Finance gioca un ruolo cruciale in questo processo, creando ponti tra il mondo finanziario tradizionale e quello decentralizzato.
Ondo Finance lavora per rendere questi attivi più accessibili e liquidi, tokenizzandoli. Ad esempio, un immobile può essere tokenizzato in diverse parti, permettendo a più investitori di detenere una quota. Sebbene Ondo non copra specificamente questo settore, facilita la tokenizzazione degli RWA, garantendo conformità regolamentare e soluzioni di liquidità.
Elementi Chiave da Ricordare
Offrendo un accesso semplificato a strumenti finanziari tradizionali come i titoli di stato, Ondo Finance emerge come un’innovazione significativa nell’ecosistema della finanza decentralizzata (DeFi).
Con i suoi prodotti finanziari avanzati come l’OUSG Fund e l’USDY, la piattaforma presenta vari opportunità d’investimento, rispettando un preciso quadro regolamentare. Questa attenzione alla conformità e sicurezza rende Ondo Finance particolarmente allettante per gli investitori istituzionali e pavimenta la strada verso una più ampia adozione della DeFi.
L’impatto di Ondo Finance sugli attivi reali e la sua abilità nell’integrare questi asset nell’ecosistema DeFi è particolarmente notevole. In definitiva, Ondo Finance non è soltanto un’altra piattaforma DeFi, ma un vero e proprio catalizzatore per il futuro della finanza inclusiva e trasparente.
